مجرم اپنے پیسوں کا کیا کرتے ہیں؟ ایک بار جب بدعنوانی، ٹیکس چوری، اسمگلنگ اور منشیات کی سمگلنگ جیسے غیر قانونی کاروبار سے منافع کمایا جائے تو جرائم سے حاصل ہونے والی آمدنی کہاں جاتی ہے؟ ہمیشہ اس رقم کو لانڈر کیا جاتا ہے - فنڈز کے اصل ذریعہ کو چھپانے کے لیے ایک پیچیدہ عمل۔ منی لانڈرنگ اور گلوبلائزیشن کے درمیان گٹھ جوڑ ہے۔ اس عالمی گاؤں میں پچھلی تین دہائیوں میں منی لانڈرنگ پروان چڑھی ہے۔ منی لانڈرنگ میں پیچیدگی یہ ہے کہ اس کا سراغ لگانا مشکل ہے۔ بظاہر جائز نظر آنے سے اس مجرمانہ سرگرمیوں کا سراغ لگانا مشکل ہو جاتا ہے جس نے کالی معیشت میں آمدنی پیدا کی۔ جرائم پیشہ افراد شک سے بچنے کے لیے بڑی مقدار میں نقدی کو کم نمایاں چھوٹی رقوم میں تقسیم کرتے ہیں۔ بہر حال، محققین اور اسکالرز منی لانڈرنگ کے ہر ایک طریقے سے منسلک ہونے کی وجہ سے منی لانڈرنگ ہونے کا صحیح تخمینہ لگانے سے قاصر ہیں، لیکن یہ اندازہ لگایا گیا ہے کہ عالمی سطح پر ہر سال 1.6 ٹریلین امریکی ڈالر کی لانڈرنگ کی جاتی ہے۔ یہ اعداد و شمار جنوبی کوریا جیسے ترقی یافتہ ممالک کی سالانہ جی ڈی پی کے برابر ہے۔

افسوس کہ پاکستان میں منی لانڈرنگ نے بہت زور پکڑا ہے۔ مجرم اس سسٹم میں فنڈز پارک کرتے ہیں جس کے تحت رقم کو اپنے ماخذ سے دور کرنے کے لیے تبادلوں کا سلسلہ ہوتا ہے۔ بالآخر، پیسہ لگژری وینچرز، رئیل اسٹیٹ، یا کاروباری اداروں میں سرمایہ کاری کے ذریعے جائز معیشت میں دوبارہ داخل ہوتا ہے۔ اس کے علاوہ، ڈالر کے بحران کے ساتھ مل کر ہنڈی کی مارکیٹ ماضی قریب میں خبروں میں رہی ہے۔ ہنڈی کے طریقہ کار کے ذریعے بیرون ملک مقیم شہری کالی معیشت کو فروغ دیتے ہیں اور خفیہ طور پر اپنے رشتہ داروں، دوستوں، خاندانوں وغیرہ کو ترسیلات بھیجتے ہیں۔ یہ سارا لین دین پاکستان کی سرزمین یا اس کے کسی بھی جائز نظام کو چھوئے بغیر ہو رہا ہے۔ رپورٹس میں انکشاف کیا گیا ہے کہ خانانی اور کالیا (کے اینڈ کے) نے اس وقت 25 سے 30 فیصد تک حوالا مارکیٹ پر قبضہ کیا تھا اور ان پر اربوں ڈالر غیر قانونی طور پر پاکستان سے باہر منتقل کرنے کا مجرم پایا گیا تھا جس کی وجہ سے ان کی گرفتاری ہوئی تھی۔ پریس رپورٹس نے قیاس کیا کہ ان منتقلیوں سے پاکستان کے زرمبادلہ کے ذخائر ختم ہو گئے، جس سے ملک کو IMF بیل آؤٹ پیکج لینے پر مجبور ہونا پڑا۔ بالکل اسی طرح پاکستانی ماڈل ایان علی کو اسلام آباد ایئرپورٹ پر گرفتار کیا گیا جب ان کے بیگ سے 506,000 امریکی ڈالر برآمد ہوئے۔ یہ رقم بیرون ملک لے جانے کی اجازت دی گئی زیادہ سے زیادہ نقد رقم سے کہیں زیادہ ہے، جو حال ہی میں ہر دورے کے لیے $5,000 اور سالانہ $30,000 مقرر کی گئی ہے۔ اسی طرح خدمت خلق فاؤنڈیشن کا مبینہ منی لانڈرنگ کیس سماجی بہبود کے جھوٹے بہانے این جی اوز کے ذریعے منی لانڈرنگ کی افسوسناک کہانی کو اجاگر کرتا ہے۔

اے پی جی نے پاکستان کی ریٹنگ میں بہتری اس وقت کی جب مؤخر الذکر نے نامزد غیر مالیاتی کاروبار اور پیشوں (DNFBP) کے سلسلے میں کوتاہیوں کو دور کرنے کے لیے کچھ جرات مندانہ اقدامات کیے جن میں رئیلٹرز، قیمتی پتھروں کے ڈیلرز، وکلاء، نوٹری، دیگر آزاد قانونی پیشہ ور افراد اور اکاؤنٹنٹ شامل ہیں۔ FATF نے بجا طور پر ان "غیر مالیاتی" کاروباروں کی نشاندہی کی ہے کہ وہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے لیے حساس ہیں کیونکہ ان کے کاروبار کی نوعیت اور وہ جو لین دین کرتے ہیں۔ یقینی طور پر، کچھ پیش رفتوں کے باوجود، یہ DNFBPs اب بھی غیر دستاویزی ہیں، جس سے خدشات بڑھتے ہیں کیونکہ ان کاروباروں کو دہشت گردی کی مالی معاونت اور منی لانڈرنگ کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے۔
آج کل اہم مسئلہ کرپٹو لانڈرنگ ہے۔ کریپٹو کرنسی تیزی سے سائبر کرائمینز کی ترجیحی کرنسی بنتی جا رہی ہے کیونکہ دھوکہ بازوں کے لیے مجرمانہ آمدنی کے ذرائع کو مبہم کرنا آسان ہے۔ وہ زیادہ تر ایک مخصوص ڈیجیٹل ٹوکن میں فنڈز کی درخواست کرتے ہیں یا اپنی فیاٹ کرنسی کو کرپٹو میں منتقل کرتے ہیں اور ان ورچوئل کرنسیوں کو کرپٹو والیٹ میں اسٹور کرتے ہیں یا انہیں دوسرے اثاثوں میں منتقل کرتے ہیں۔ یہ گمنامی، استعمال میں آسانی اور بین الاقوامی ضوابط اور سرحدوں سے بچنے کی صلاحیت کا امتزاج پیش کرتا ہے۔ کرپٹو حکومت میں پالیسی سازی کی سخت ضرورت ہے اور ڈیجیٹل سکوں کے غلط استعمال کو روکنے کے لیے کریپٹو کرنسی فرموں کو قواعد کے تابع کرنا ہے۔ اس سے حکومت اور ابھرتا ہوا FinTech سیکٹر مجرموں سے ایک قدم آگے رہ سکے گا۔ یہاں یہ بات بھی قابل ذکر ہے کہ منی لانڈرنگ کو روکنے سے دیگر مجرمانہ سرگرمیوں میں بھی ہلاکتیں ہوں گی۔ انسانی اور منشیات کی اسمگلنگ، سامان کی اسمگلنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، وغیرہ کیونکہ یہ تمام جرائم منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں سے مالی معاونت کرتے ہیں۔

ایف آئی اے نے حال ہی میں منی لانڈرنگ کی روک تھام کے لیے 08 نئے سرکلز قائم کیے ہیں۔ ایف آئی اے کا ایس او پی 07/2022 تفتیشی افسر کو پابند کرتا ہے کہ وہ ہر ایف آئی آر میں منی لانڈرنگ کے عناصر کی جانچ کرے اور ملک بھر کے متعلقہ اینٹی منی لانڈرنگ سرکلز میں متوازی کارروائی کی سفارش کرے۔ تاہم، یہ دیکھنا افسوسناک ہے کہ لانڈر شدہ رقم کو ضبط کرنے اور واپس بھیجنے کی کامیابی کی شرح انتہائی کم ہے۔ امریکہ، برطانیہ اور یہاں تک کہ ہندوستان جس طرح اقتصادی یا جغرافیائی سیاسی وجوہات کی بناء پر دوسرے ممالک کے ساتھ باہمی قانونی مدد کے لیے بات چیت کر سکتے ہیں وہ پاکستان کے معاملے میں مختلف ہے۔ لہذا، بہت سے معاملات میں توقع کے مطابق عالمی تعاون دستیاب نہیں ہے۔

یہ بہت واضح ہے کہ معیشت کی دستاویزات سے ہی شفاف معیشت کی راہ ہموار ہو سکتی ہے۔ ان کی کوششوں کو تیز کرنے اور تحقیقاتی ٹیمیں تشکیل دینے کی اشد ضرورت ہے جس میں ایل ای اے کے افسران، تاجر، پروڈکٹ کے ماہرین، فراڈ اور سائبر ماہرین، مالیاتی تجزیہ کار اور ڈیٹا سائنسدان شامل ہوں۔ اقرار، وہ دن گزر گئے جب تفتیش کار افراد تھے۔ کامیاب استغاثہ کی کلید اب ٹیکنالوجی کی مدد سے تحقیقات میں مضمر ہے، جس کی قیادت مضامین کے ماہرین کی ایک ٹیم کرتی ہے جو زیادہ متعلقہ اور جامع نتائج پیدا کرتی ہے۔
مصنف وفاقی تحقیقاتی ایجنسی میں اسسٹنٹ ڈائریکٹر ہیں اور ایف آئی اے اکیڈمی، اسلام آباد میں سرٹیفائیڈ ماسٹر ٹرینر بھی ہیں۔
واپس کریں