چار سال کے طویل عرصے کے بعد، پاکستان نے فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے طوق سے آزادی حاصل کی ہے۔ اب اصل چیلنج موجودہ حیثیت کو برقرار رکھنا ہے۔ بڑی ذمہ داری پاکستان میں بینکوں پر عائد ہوتی ہے جب بات انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد فنانسنگ آف ٹیررازم (AML/CFT) کے رہنما خطوط پر عمل کرنے کی ہوتی ہے۔ منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے، بینک اکاؤنٹ کھولنے کے وقت، آمدنی کے ذرائع کے ثبوت کے لیے Know-Your-Customer (KYC) فارم لازمی ہے۔ جدید سافٹ ویئر سسٹم استعمال کرنے کے باوجود، بینک منی لانڈرنگ کو روکنے میں ناکام رہتے ہیں۔

جن خامیوں نے پاکستان کو گرم سوپ میں ڈالا تھا وہ بینکنگ انڈسٹری کی طرف سے سنجیدگی سے غور کرنے کے مستحق ہیں۔ جیسے جیسے فنٹیک پلیٹ فارم پروان چڑھ رہے ہیں، بینکوں کو اپنے اداروں میں گندے پیسے سے بچنے کے لیے زیادہ چوکس رہنے کی ضرورت ہے۔ اکثر، بینک اصل شناختی کارڈ کی تیاری کا مطالبہ کرتے ہیں اور بعض اوقات وہ ٹرانزیکشن مکمل کرنے سے پہلے اس کی کاپی اپنے پاس رکھتے ہیں۔ مزے کی بات یہ ہے کہ ایسے معاملات میں نیشنل ڈیٹا بیس اینڈ رجسٹریشن اتھارٹی (نادرا) کے پورٹل سے کوئی تصدیق نہیں کی جاتی۔ اگر کوئی، کہیں، مفرور ہے، تو CNIC عدالتوں یا قانون نافذ کرنے والے اداروں نے بلاک کر دیا ہے، لیکن بینک پھر بھی صرف اصل کارڈ کی بنیاد پر لین دین مکمل کرے گا۔
واپس کریں